Ngân hàng Nhà nước: Sẽ yêu cầu định kỳ xác thực lại khách hàng
- Cập nhật: Thứ năm, 14/12/2023 | 9:16:03 AM
Đại diện Ngân hàng Nhà nước cho biết, sẽ bổ sung yêu cầu định kỳ xác thực lại khách hàng, liên kết lại ví điện tử với tài khoản thanh toán đã được làm sạch.
|
|
Ngân hàng Nhà nước sẽ yêu cầu các tổ chức tín dụng, ngân hàng, trung gian thanh toán định kỳ xác thực lại khách hàng. Ảnh minh hoạ
|
Việc sử dụng hình thức chuyển tiền giữa cá nhân với nhau qua ví điện tử, tài khoản ngân hàng, đang giúp các đối tượng kinh doanh phi pháp tại Việt Nam thu lợi bất chính. Các giao dịch này được thực hiện nhanh chóng, tức thời, các ngân hàng cũng như các tổ chức ví điện tử rất khó có thể xác định được mục đích của giao dịch chuyển tiền để ngăn chặn.
Vừa qua, Quốc hội đã thông qua Luật Giao dịch điện tử và hiện NHNN đang rà soát để sửa đổi, bổ sung ban hành văn bản hướng dẫn phù hợp; ban hành các văn bản chỉ đạo các tổ chức tín dụng, trong đó, có các văn bản khuyến nghị, cảnh báo toàn ngành về tăng cường phòng, chống, ngăn chặn các hành vi gian lận trong hoạt động thanh toán.
Đồng thời NHNN cũng ban hành văn bản chỉ đạo nghiên cứu ứng dụng dữ liệu về dân cư, định danh và xác thực điện tử trong hoạt động ngân hàng; trong đó, có nội dung xây dựng kế hoạch làm sạch dữ liệu khách hàng cá nhân thông qua đối chiếu, xác thực dữ liệu khách hàng với nền tảng cơ sở dữ liệu quốc gia về dân cư, dữ liệu CCCD và triển khai các giải pháp rà soát, đối chiếu thông tin CCCD với chứng minh nhân dân của khách hàng để cập nhật, đồng nhất thông tin khách hàng, góp phần rà soát đối tượng nghi ngờ giả mạo giấy tờ tùy thân để mở TKTT.
Ngoài ra, NHNN thường xuyên phối hợp chặt chẽ với Bộ Công an trong công tác đảm bảo an ninh an toàn thanh toán. Điển hình, NHNN đã làm việc với Bộ Công an (C06) để trao đổi về việc triển khai thực hiện ứng dụng cơ sở dữ liệu quốc gia về dân cư, CCCD gắn chip điện tử phục vụ cho việc làm sạch dữ liệu định danh, xác thực khách hàng mở, sử dụng ví điện tử tại các tổ chức trung gian thanh toán.
Các đơn vị NHNN đã làm việc với các đơn vị chức năng Bộ Công an (A05), có sự tham gia của một số ngân hàng thương mại về các giải pháp phối hợp ngăn chặn tình trạng mở, sử dụng tài khoản ngân hàng không chính chủ, sử dụng cho các hành vi vi phạm pháp luật, từ đó, rà soát, xác định các dấu hiệu khách hàng nghi ngờ liên quan đến gian lận, lừa đảo và việc phối hợp trao đổi thông tin về các trường hợp nghi ngờ liên quan đến tội phạm.
Trong thời gian tới, NHNN sẽ tiếp tục nghiên cứu, hoàn thiện hành lang pháp lý đảm bảo an ninh, an toàn hoạt động thanh toán, trong đó, sửa đổi, bổ sung các quy định pháp luật liên quan mở và sử dụng TKTT, thẻ ngân hàng, ví điện tử, quy định chặt chẽ hơn về quy trình nhận biết, định danh khách hàng; bổ sung yêu cầu định kỳ xác thực lại khách hàng, liên kết lại ví điện tử với TKTT đã được làm sạch; dự kiến bổ sung quy định yêu cầu sử dụng CCCD gắn chip để mở TKTT, ví điện tử, thẻ ngân hàng bằng phương thức điện tử; áp dụng xác thực sinh trắc học đối với giao dịch chuyển tiền vượt hạn mức giao dịch nhất định...
YBĐT (Theo Vietnamnet)
Các tin khác
Giá vàng hôm nay (14/12) trong nước và thế giới quay đầu tăng sau 2 phiên giảm mạnh. Giá vàng SJC lại tiến sát mốc 74 triệu đồng/lượng.
Sáng 13/12, UBND tỉnh tổ chức Hội nghị thảo luận, bỏ phiếu đề nghị xét, công nhận huyện Yên Bình đạt chuẩn nông thôn mới (NTM) năm 2023.
5 năm qua, toàn huyện Văn Chấn đã có 60.120 lượt hộ hội viên nông dân đăng ký danh hiệu sản xuất, kinh doanh giỏi các cấp.
Năm 2023, Ban Quản lý Dự án (BQLDA) đầu tư xây dựng huyện Văn Yên được giao quản lý và thực hiện đầu tư xây dựng 183 công trình, trong đó có 94 công trình chuyển tiếp và 89 công trình khởi công mới với mức đầu tư trên 811 tỷ đồng.
TIN MEDIA
