Ngày 1/10, Phòng CSĐT tội phạm về TTXH, Công an tỉnh Phú Thọ đã ra quyết định khởi tố Nguyễn Thị Hồng Hoa, 45 tuổi, trú tại tổ 15, khu 1, phường Dữu Lâu, TP Việt Trì (Phú Thọ) về hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Trong lá đơn gửi đến Phòng CSĐT tội phạm về TTXH, Công an tỉnh Phú Thọ, chị Nguyễn Thị Huyền, làm nghề kinh doanh áo cưới ở TP Việt Trì, một trong những nạn nhân đã bị Hoa lừa hơn 5,58 tỷ đồng, không giấu được bức xúc.

Đầu năm 2008, Hoa tìm đến nhà chị Huyền chơi. Hoa thường kể chuyện làm ăn và giới thiệu chị ta đã cùng với anh Mai Hoàng Anh, trú tại khu 8, phường Nông Trang, hiện đang là một cán bộ Nhà nước, chuyên làm đáo hạn ngân hàng, đồng thời ngọt nhạt giới thiệu về quy mô làm ăn và gợi ý vay tiền của chị Huyền với lãi suất cao...

Những lời hứa hẹn của Hoa đã khiến chị Huyền xiêu lòng và đi vay của sáu người với lãi suất thấp hơn, với mục đích là kiếm tiền lãi chênh lệch hằng tháng.

Sau lần vay đầu tiên 500 triệu đồng, với chiêu bài "câu nhử" hoãn binh trả nợ để tiếp tục vay món nợ sau, Hoa đã vay 8 lần khác, lần nhiều nhất là chiều 15/5, Hoa đi ôtô cùng với người lái xe tên là Chung nhờ vay hộ 3 tỷ 100 triệu đồng để nộp tiền vào ngân hàng đáo nợ. Chị Huyền đã nhiều lần gặp Hoa để đòi nợ nhưng Hoa tìm cách khất lần.

Căn cứ vào các tài liệu thu thập được, cơ quan CSĐT tội phạm về TTXH, Công an tỉnh Phú Thọ đã lật tẩy được chân dung và thủ đoạn phạm tội của Hoa, tuy nhiên thị đã bỏ trốn cùng món nợ khổng lồ.

Trước đây, Hoa đi buôn gà nên có biệt hiệu là Hoa “gà". Để lừa gạt những người nhẹ dạ, thủ đoạn của Hoa là đặt vấn đề vay tiền với lãi suất 3%/tháng, cá biệt có trường hợp vay với mức lãi suất hấp dẫn hơn là 6%/tháng.

Ngoài ra, chị ta còn sử dụng một số cán bộ công chức để làm bình phong, đứng ra bảo lãnh, tạo dựng lòng tin để họ cho Hoa vay tiền. Cùng tham gia giao dịch kiểm đếm tiền, nhưng trong tất cả các giấy biên nhận vay tiền chỉ là viết tay giữa Hoa với người vay, không có chữ ký người làm chứng.

Tiếp xúc với những nạn nhân cho vay tiền bị quỵt nợ, chúng tôi nhận thấy, nguyên nhân họ bị lừa là do cả tin và hám lời vì nghĩ rằng cho vay ngoài lãi suất cao hơn lãi suất ngân hàng.

Để có thể vay tiền của người bị hại, ban đầu các đối tượng thường chỉ vay số tiền ít khoảng vài chục triệu đồng và hơn 100 triệu đồng và đưa ra lý do rất giản đơn là có mối quan hệ quen biết và vay nóng trong thời gian ngắn từ một tuần, hai tuần hoặc tối đa một tháng sẽ trả cả gốc lẫn lãi, vì chỉ dùng để "đáo nợ" ngân hàng.

Thời gian đầu, khi các nạn nhân cho vay tiền, chúng trả lãi đầy đủ và đúng hạn. Tuy nhiên, vài tháng sau viện lý do hợp lý xin lùi thời hạn trả tiền...

Và như vậy, các con nợ không còn con đường nào khác là "đâm lao phải theo lao", tiếp tục cho vay và hậu quả là tổng cộng số tiền cho vay rất lớn.

(Theo CAND)