Thực hiện nhiệm vụ tại Ngân hàng Hợp tác xã Việt Nam, Chi nhánh Yên Bái từ năm 2018 đến đầu năm 2022, N.N.Q được giao tìm kiếm, phát triển khách hàng, hướng dẫn thủ tục vay vốn, kiểm tra, đôn đốc việc sử dụng tiền vay, trả gốc, lãi cho Ngân hàng. 

Theo quy định của Ngân hàng, cán bộ tín dụng không được trực tiếp thu tiền gốc, tiền lãi từ khách hàng, trừ trường hợp khách hàng có thông báo với lãnh đạo Chi nhánh về việc trả nợ tiền vay thông qua cán bộ tín dụng; việc giải thích, hướng dẫn nộp tiền gốc, tiền lãi cho khách hàng là do cán bộ tín dụng thực hiện. 

Tuy không được khách hàng thông báo cho Ngân hàng về việc trả tiền thông qua cán bộ tín dụng nhưng N.N.Q vẫn hướng dẫn khách hàng chuyển tiền vào hai tài khoản cá nhân của mình để N.N.Q nộp hộ tiền gốc và lãi. Do tin tưởng N.N.Q là cán bộ của Ngân hàng nên khách hàng đã chuyển tiền vào hai tài khoản nói trên để nhờ N.N.Q nộp hộ. Lợi dụng việc các hợp đồng vay đang trong kỳ hạn trả nợ, khi khách hàng chuyển tiền đến tài khoản của N.N.Q, bị cáo N.NQ chỉ nộp tiền lãi hoặc một phần tiền gốc. Số tiền còn lại của khách hàng N.N.Q đã sử dụng, tiêu xài vào mục đích cá nhân hết. 

Đến cuối tháng 5/2022, Ngân hàng phát hiện có nhiều khách hàng không nộp đủ tiền gốc, tiền lãi nên đã tiến hành kiểm tra trong nội bộ thì phát hiện N.N.Q nhận tiền của nhiều khách hàng nhờ nộp hộ tiền gốc, tiền lãi hàng tháng nhưng N.N.Q không thực hiện. Do không thể khắc phục được hậu quả số tiền đã chiếm đoạt của khách hàng nên ngày 15/6/2022, N.N.Q đã đến Công an thành phố Yên Bái tự khai nhận hành vi phạm tội. Kết quả điều tra xác định N.N.Q đã chiếm đoạt tiền của 80/93 hợp đồng vay của khách hàng số tiền hơn 2,518 tỷ đồng.

Đây là vụ án hình sự vừa được Tòa án nhân dân tỉnh xét xử sơ thẩm công khai. 73 người đã bị chiếm đoạt số tiền đủ yếu tố cấu thành tội phạm nên bị cáo phải chịu trách nhiệm hình sự với tình tiết tăng nặng "Phạm tội 2 lần trở lên”. Thẩm phán - Chủ tọa phiên tòa Nguyễn Trung Dũng khẳng định: "Tại phiên tòa xét xử, bị cáo N.N.Q khai nhận toàn bộ hành vi phạm tội. Để có tiền chi tiêu cá nhân, N.N.Q, đã dùng thủ đoạn gian dối chiếm đoạt tiền của nhiều người. Bị cáo N.N.Q là người có đầy đủ năng lực trách nhiệm hình sự, quyền hạn theo hợp đồng của Chi nhánh, nhận thức được hành vi của mình là vi phạm pháp luật, nhưng bị cáo vẫn hướng dẫn để những người bị hại (là khách hàng) chuyển tiền cho mình. Hành vi của N.N.Q phạm tội đặc biệt nghiêm trọng, đã trực tiếp xâm hại đến quyền sở hữu hợp pháp của công dân được pháp luật ghi nhận và bảo vệ, ngoài ra còn gây ảnh hưởng xấu tới trật tự, trị an ở địa phương”.

Bản án 20 năm tù cho bị cáo N.N.Q là đúng người, đúng tội, thể hiện sự nghiêm minh của pháp luật, đồng thời là lời cảnh báo đến các khách hàng, người dân cần nâng cao tinh thần cảnh giác trước các giao dịch tại các ngân hàng, đặc biệt là các khoản vay nợ cần thanh toán cũng như hệ thống các đơn vị kinh doanh tiền tệ trong công tác cán bộ và quản lý, điều hành hoạt động.

Áp dụng Điểm a Khoản 4 Điều 355; Điểm r, s Khoản 1, Khoản 2 Điều 51; Điểm g Khoản 1 Điều 52 Bộ luật Hình sự, Tòa án nhân dân tỉnh xử phạt bị cáo N.N.Q 20 năm tù về tội "Lạm dụng chức vụ, quyền hạn chiếm đoạt tài sản”.

Mai Linh